Professionelle Vermögensoptimierung durch Private Banking

Die internationalen Kapitalmärkte haben sich für Anleger in den letzten Jahrzehnten zu einem komplexen und unübersichtlichen Umfeld entwickelt. Mittlerweile finden sich nicht nur herkömmliche Aktien- und Festzinsinvestments in den Portefeuilles der Investoren wieder. Währungs-, Rohstoff- oder Immobilieninvestments haben schon längst Einzug gefunden.

Diese Diversifikation – die sinnvolle Streuung der Investments über mehrere Anlageklassen – kann durch eine Vielzahl von Produkten erzielt werden. Exchange Traded Funds, Optionsscheine oder Discount-Zertifikate sollten für den Anleger längst kein unbeschriebenes Blatt mehr sein. Doch die wenigsten Investoren finden sich in jener Position wieder, den zeitlichen Aufwand und das notwendige Know-How mitzubringen und sind daher meist überfordert, was sich letzten Endes auch negativ auf die Wertentwicklung der Anlegerportefeuilles auswirkt. Ein wesentlicher Grund um Private Banking in Erwägung zu ziehen.

Der Bereich Private Banking hebt sich durch eine individuelle Betreuung und maßgeschneidertes Vermögensmanagement vom herkömmlichen Massenkundengeschäft ab. Die Anlagestrategie sollte nicht isoliert betrachtet werden sondern im Einklang mit dem finanziellen Umfeld des Investors stehen. Das Abstimmen der Investments mit dem Liquiditätsbedarf des Kunden wird als Finanzplanung bezeichnet (z.B. Darlehensraten, Reisen oder sonstige Investitionen werden mitberücksichtigt).

Damit die gewählten Investments den Zielen und Bedürfnissen der Investoren entsprechen, ist im Vorhinein abzuklären, inwieweit der Anleger bei der Umsetzung der Strategie miteinbezogen werden möchte. Will er nur Rahmenbedingungen vorgeben, die seiner Risikohaltung entsprechen, ist er in einer Vermögensverwaltung sehr gut aufgehoben. Schätzt der Kunde jedoch den regelmäßigen Austausch mit dem Private Banker und möchte er seine eigenen Investmentideen einbauen, so ist ein Beratungsdepot einem Verwaltungsmandat vorzuziehen.

Ob Vermögensberatung oder Vermögensverwaltung – ein professionell geführtes Vermögensmanagement ist ein wichtiger Faktor um den Grundstein für eine nachhaltig stabile Kapitalanlage zu schaffen.

Zu einem attraktiven Standort im Bereich Private Banking hat sich Linz entwickelt. Namhafte Institute bieten hier qualitativ hochwertiges Private Banking an. Anleger mit Interesse an Private Banking in Linz sollten die Stadt somit als idealen Markt für professionelles Vermögensmanagement in Erwägung ziehen.

 

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